Gestión financiera: claves para tener éxito y más control

La gestión financiera es uno de los aspectos más críticos para el éxito de una empresa. Una gestión financiera efectiva no solo ayuda a controlar los gastos, sino que también permite una mejor planificación y toma de decisiones. En este contexto, es esencial para las empresas establecer prácticas sólidas de gestión financiera para garantizar el éxito y el control financiero a largo plazo. ¿Te gustaría conocer algunas de las mejores prácticas de gestión financiera para ayudar a las empresas a mantener un control adecuado de sus finanzas y alcanzar el éxito financiero? ¡Sigue leyendo!

1. ¿Qué es gestión financiera?

La gestión financiera es la disciplina que se encarga de la administración y control de los recursos financieros de una empresa u organización para lograr sus objetivos y maximizar su valor. La gestión financiera se centra en dos aspectos fundamentales que son la liquidez y rentabilidad. Esto implica que la gestión financiera deba tomar decisiones sobre cómo se utilizarán los recursos financieros de una empresa, incluyendo la asignación de fondos para inversiones, el manejo de flujos de efectivo, la gestión de riesgos financieros y la evaluación del desempeño financiero de la empresa. La gestión financiera también implica la elaboración de informes financieros y la interpretación de los datos financieros para ayudar a la dirección a tomar decisiones informadas y estratégicas. La gestión financiera es una función crucial en cualquier organización que busca alcanzar sus objetivos financieros y empresariales a largo plazo.

2. ¿Cuáles son los principios básicos de la Gestión Financiera?

La gestión financiera empresarial se basa en una serie de principios fundamentales, que incluyen:

• Ajustar la capacidad de crecimiento del mercado y los recursos de la empresa.
• Diversificar su portafolio de actividades y operaciones.
• Analizar el riesgo crediticio de sus clientes.
• Contar con financiamiento adicional para contingencias.
• Garantizar que la rentabilidad de la inversión sea superior al costo del financiamiento de la deuda.
• Distribuir dividendos prudentes y sostenibles.
• Mitigar riesgos de manera razonable para evitar pérdidas significativas.
• Manejar los costos y los resultados.
• Promover siempre la eficiencia operativa, sin descuidar ninguno de los principios mencionados anteriormente, que deben adaptarse a cada empresa en particular.

Es importante tener en cuenta que la calidad de la gestión financiera depende en gran medida de las acciones de las personas que la llevan a cabo, tanto individual como colectivamente.

3. ¿Cuáles son las principales funciones de la gestión financiera?

La gestión financiera de una empresa implica varias funciones básicas, entre las cuales se destacan:

• Preparación y análisis de datos financieros: Preparación adecuada y análisis exhaustivo de los estados financieros básicos y datos auxiliares para ayudar a soportar la toma de decisiones en la gestión actual y futura de la empresa. Para producir un resultado oportuno y de alta calidad, se debe tener una gestión eficiente y un flujo adecuado de la información entre las áreas involucradas.

• Determinación de la estructura de activos: Una de las tareas fundamentales en la gestión financiera es determinar la estructura de activos necesaria para cumplir con los objetivos de la empresa. Esta función implica evaluar proyectos de inversión a largo plazo y decidir cuándo adquirir, reemplazar o retirar activos. Además, es necesario mantener el nivel adecuado de activo corriente a través de una gestión eficiente del capital de trabajo, que incluye la administración del efectivo, la cartera y los inventarios.

• Planificación de la estructura financiera de la empresa: Otra de las funciones clave en la gestión financiera es la planificación de la estructura financiera de la empresa, que implica determinar cómo obtener y mantener los recursos necesarios para el nivel de activos establecidos, utilizando fuentes de financiamiento de corto, mediano y largo plazo. Para ello, es necesario tener un conocimiento profundo del ambiente financiero, buenas relaciones con las instituciones de crédito y un desempeño adecuado en los mercados de capitales nacionales e internacionales.

La determinación de la mejor composición del pasivo y patrimonio frente al activo, reflejada en el balance, requiere la participación activa del gestor financiero en la definición de estrategias, objetivos, planes y programas de la empresa. Los resultados de las operaciones de la empresa se reflejan en el patrimonio, lo que puede aumentar o disminuir el valor de la empresa.

4. ¿Cuál es la importancia de la gestión financiera?

La importancia de la gestión financiera se hace evidente al lograr afrontar y resolver el dilema Liquidez-Rentabilidad, para proporcionar los recursos necesarios en el momento oportuno; con la toma de decisiones más eficaz de dicha administración y para asegurar los rendimientos financieros necesarios para el desarrollo de la empresa.

La gestión financiera es crucial para todas las organizaciones, ya que implica supervisar sus operaciones, buscar nuevas fuentes de financiación, mejorar su eficacia y eficiencia operativa, garantizar la fiabilidad de su información financiera y cumplir con las leyes y regulaciones correspondientes.

5. Claves para una gestión financiera de éxito y controlada

A continuación, se presentan algunas claves para una gestión financiera de éxito y controlada:

5.1 Realizar una planificación financiera detallada

La planificación financiera es el proceso de definir metas financieras a largo plazo y crear un plan para alcanzarlas de manera efectiva. Implica evaluar la situación financiera actual, identificar áreas de mejora y crear una estrategia para alcanzar objetivos financieros específicos. La planificación financiera puede incluir la elaboración de un presupuesto, la gestión de deudas y créditos, la inversión de fondos, el ahorro para la jubilación y la protección financiera a través de seguros. Al crear un plan financiero, se puede asegurar una mejor gestión del flujo de efectivo y una toma de decisiones financieras más informada y efectiva. Una planificación financiera adecuada es esencial tanto para individuos como para empresas, y puede ayudar a alcanzar una estabilidad financiera a largo plazo.

La planificación financiera es esencial para el éxito de la gestión financiera. Debe establecerse un plan financiero detallado que defina los objetivos y metas de la empresa, junto con los recursos financieros necesarios para alcanzarlos.

5.2 Elaborar un presupuesto

El presupuesto es un plan financiero que establece las expectativas de ingresos y gastos para un período determinado, generalmente un año. Se utiliza para estimar los ingresos que se esperan obtener y los gastos que se prevén, y para establecer los límites de gastos que deben cumplirse durante ese período. El objetivo principal del presupuesto es garantizar que los ingresos sean suficientes para cubrir los gastos y que la empresa tenga un flujo de caja positivo. Además, el presupuesto también puede utilizarse para establecer objetivos financieros a largo plazo y para medir el desempeño financiero de la empresa. Un presupuesto bien planificado puede ayudar a las empresas a tomar decisiones financieras más informadas, priorizar gastos, identificar áreas de ahorro y optimizar la gestión financiera.

Un presupuesto es una herramienta fundamental de la gestión financiera. Debe elaborarse un presupuesto detallado para cada período contable y actualizarse regularmente para reflejar las variaciones en los ingresos y gastos.

5.3 Controlar y monitorear los gastos

El control de gastos se refiere al proceso de monitorear y limitar los gastos en una empresa o en una economía personal. Es una práctica importante de gestión financiera que ayuda a garantizar que los gastos se mantengan dentro de los límites presupuestarios y se asignen de manera eficiente. El control de gastos implica identificar los costos y los flujos de efectivo, revisar los registros contables y establecer límites de gastos que deben respetarse. Esto puede incluir establecer políticas de gastos, asignar presupuestos a departamentos específicos y monitorear el gasto en tiempo real. El control de gastos puede ayudar a las empresas a reducir los costos innecesarios, mejorar el flujo de caja y aumentar la rentabilidad, lo que puede ser especialmente útil en épocas de incertidumbre económica. En general, el control de gastos es esencial para mantener una gestión financiera saludable y efectiva.

Es importante controlar y monitorear de cerca los gastos para evitar gastos innecesarios y mantenerse dentro del presupuesto establecido.

5.4 Supervisar y administrar el flujo de efectivo

La gestión de la tesorería se refiere al proceso de supervisar y administrar el flujo de efectivo de una empresa para garantizar que tenga suficientes recursos financieros para cumplir con sus obligaciones financieras y aprovechar las oportunidades de inversión. La gestión de tesorería implica la planificación y control del flujo de efectivo diario, semanal y mensual, la evaluación de la disponibilidad de efectivo y la gestión de las inversiones financieras de la empresa. La gestión de tesorería también puede incluir la gestión de la liquidez y el riesgo financiero, la obtención de financiamiento y la gestión de relaciones con instituciones financieras. Una gestión de tesorería efectiva es esencial para garantizar que la empresa tenga la capacidad financiera necesaria para cumplir con sus obligaciones, aprovechar oportunidades de inversión y mantener un flujo de efectivo saludable. La gestión de tesorería también puede ayudar a reducir los costos de financiamiento y aumentar la rentabilidad de la empresa

Es fundamental contar con un flujo de efectivo adecuado para cubrir las obligaciones financieras y evitar la falta de liquidez.

5.5 Mantener una gestión contable clara y precisa

Llevar una contabilidad clara y precisa es fundamental para la gestión financiera efectiva ya que permite a los niveles directivos identificar la capacidad financiera que tiene la empresa para tomar decisiones de inversión o reducción de costos. A través de esta se puede establecer la situación de la empresa en un momento concreto. Esto incluye generar un balance general, un estado de pérdidas y ganancias, llevar registros precisos de ingresos y gastos, así como mantener al día la documentación financiera, entre otros.

5.6 Realizar análisis financiero regularmente

El análisis financiero se refiere al proceso de evaluar y examinar la salud financiera de una empresa utilizando información financiera disponible, como estados financieros, informes de impuestos y otra información contable. El análisis financiero se utiliza para identificar las fortalezas y debilidades de la empresa, evaluar su desempeño financiero pasado y presente y hacer proyecciones para el futuro. Los objetivos principales del análisis financiero son determinar la rentabilidad, la solvencia, la liquidez y la estabilidad financiera de la empresa. El análisis financiero puede ser realizado por inversores, analistas financieros, prestamistas, consultores financieros y otros profesionales que buscan tomar decisiones informadas basadas en la información financiera de la empresa. Los métodos de análisis financiero incluyen el análisis vertical y horizontal, el análisis de ratios financieros y el análisis de flujo de efectivo. Un análisis financiero bien realizado puede proporcionar una visión detallada de la salud financiera de la empresa, lo que puede ayudar a la toma de decisiones informadas y a la gestión financiera efectiva.

Es necesario realizar un análisis financiero regularmente para evaluar el desempeño financiero de la empresa y así asegurarse de que se ajuste a las condiciones del mercado y las necesidades de la empresa. Esto incluye la evaluación de los estados financieros y la identificación.

5.7 Gestionar los riesgos financieros

La gestión de riesgos financieros es el proceso de identificar, evaluar y mitigar los riesgos financieros a los que una empresa está expuesta. Los riesgos financieros pueden incluir la volatilidad del mercado, los cambios en las tasas de interés, los riesgos de crédito, los riesgos cambiarios y otros riesgos que pueden afectar la rentabilidad y la estabilidad financiera de la empresa. La gestión de riesgos financieros implica el desarrollo de estrategias y políticas para mitigar estos riesgos, incluyendo la diversificación de inversiones, la cobertura de riesgos, la reducción de la exposición a riesgos y la implementación de medidas de control de riesgos. La gestión de riesgos financieros es un aspecto importante de la gestión financiera de una empresa, ya que puede ayudar a prevenir pérdidas financieras y a proteger la rentabilidad y la estabilidad financiera de la empresa.

La gestión de riesgos financieros implica identificar y mitigar los riesgos financieros que enfrenta la empresa, como los riesgos de crédito, tipo de cambio, tipos de interés, entre otros.

5.8 Elaborar Informes financieros

Los informes financieros son documentos que resumen la información financiera de una empresa, como su desempeño financiero, sus activos y pasivos, sus ingresos y gastos, sus flujos de efectivo y su situación financiera general. Estos informes son elaborados regularmente por los departamentos financieros de la empresa y son utilizados por los accionistas, los inversores, los prestamistas y otros interesados para evaluar la salud financiera de la empresa y tomar decisiones informadas. Los informes financieros más comunes incluyen el estado de resultados, el balance general y el estado de flujos de efectivo.

El estado de resultados muestra los ingresos, los gastos y la ganancia o pérdida neta de la empresa durante un período específico. El balance general muestra los activos, los pasivos y el patrimonio neto de la empresa en una fecha determinada. El estado de flujos de efectivo muestra los flujos de efectivo entrantes y salientes de la empresa durante un período específico.

Además, las empresas pueden elaborar informes financieros adicionales para proporcionar más detalles sobre su desempeño financiero y cumplir con los requisitos legales y regulatorios. Los informes financieros son una herramienta importante para evaluar la salud financiera de una empresa y tomar decisiones informadas sobre la inversión y el financiamiento.

Se deben elaborar informes financieros precisos y detallados regularmente para que la dirección pueda tomar decisiones informadas y estratégicas.

6. ¿Cuáles son los desafíos del futuro de la gestión financiera?

La gestión financiera se enfrenta a varios desafíos en el futuro debido a la rápida evolución del entorno empresarial y la tecnología financiera. Algunos de los principales desafíos son:

• Tecnología financiera: El aumento de la tecnología financiera está cambiando la forma en que las empresas administran sus finanzas. Las empresas necesitan adaptarse a estas nuevas tecnologías para seguir siendo competitivas.

• Cambio en los mercados financieros: Los mercados financieros son cada vez más complejos y cambiantes. Las empresas deben ser capaces de adaptarse a estos cambios y utilizar estrategias de inversión y gestión de riesgos eficaces.

• Cambios normativos: Las leyes y regulaciones financieras están en constante cambio, lo que requiere que las empresas se adapten y cumplan con nuevas regulaciones y normas.

• Incertidumbre económica: Las economías pueden experimentar recesiones y cambios en las tendencias de los mercados. Las empresas necesitan estar preparadas para enfrentar estas fluctuaciones y ser capaces de tomar decisiones financieras informadas.

• Sostenibilidad financiera: La sostenibilidad financiera se está convirtiendo en un tema cada vez más importante, ya que las empresas buscan un crecimiento sostenible y responsable. Las empresas necesitan ser capaces de integrar la sostenibilidad financiera en su estrategia financiera y tomar decisiones que permitan el crecimiento sostenible a largo plazo.

La gestión financiera enfrenta desafíos importantes en el futuro, pero las empresas que sean capaces de adaptarse a estos cambios y aprovechar las nuevas oportunidades podrán lograr un éxito financiero sostenible.

7. ¿Cuáles son los beneficios del uso de la tecnología para la gestión financiera?

La tecnología ha revolucionado el mundo de las finanzas, brindando numerosos beneficios a las empresas y a los individuos. A continuación, algunos de los beneficios más significativos de la tecnología en la gestión financiera:

• Automatización de procesos: La tecnología permite la automatización de tareas repetitivas y administrativas, lo que ahorra tiempo y reduce errores en la gestión financiera.

• Acceso en tiempo real a la información financiera: Los sistemas financieros basados en tecnología permiten un acceso en tiempo real a la información financiera, lo que ayuda a los gerentes financieros a tomar decisiones más informadas y oportunas. Como por ejemplo saber dónde se encuentran los mayores gastos de la empresa. 

• Mejora en la precisión y la calidad de los datos: La tecnología mejora la calidad de los datos financieros mediante la eliminación de errores humanos, lo que permite una toma de decisiones más precisa.

• Mejora de la eficiencia: La tecnología mejora la eficiencia de la gestión financiera mediante la eliminación de procesos manuales, lo que permite una mayor velocidad y capacidad de procesamiento.

• Mayor seguridad y protección de los datos financieros: La tecnología ofrece medidas de seguridad y protección de los datos financieros, lo que ayuda a prevenir el fraude y el robo de identidad.

• Mejora de la colaboración: La tecnología permite una mayor colaboración y comunicación entre los miembros del equipo financiero, lo que mejora la toma de decisiones y la eficiencia en general.

8.  ¿Cuál es la mejor plataforma para la gestión financiera?

Existen varias soluciones disponibles en el mercado que pueden ayudar al área financiera de la empresa a tener un mayor control de sus procesos.

La elección de los mejores softwares dependerá de las necesidades específicas de la empresa, pero en general, deben permitir la gestión del flujo de caja, el seguimiento de los gastos y la automatización de las tareas de los empleados. Al seleccionar un software de gestión financiera, es importante considerar la facilidad de uso, la seguridad y la capacidad de personalización para asegurarse de que se ajuste perfectamente a las necesidades de la empresa.

9. Softwares para mejorar la gestión financiera de tu empresa

Como se ha visto hasta este punto, tener una gestión adecuada de los recursos financieros empresariales es de vital importancia para lograr una buena estabilidad financiera y mantener una posición sólida en el mercado.

Pensando en esto, el software de Tickelia ofrece una solución eficiente que mejora la gestión de gastos de viáticos de las empresas y ayuda al departamento financiero a tener un mayor control de sus procesos (control de gastos y analítica, entre otros).

Esta solución es ideal para aquellas empresas que les está costando un gran esfuerzo gestionar de manera adecuada y controlada el amplio volumen de gastos que se generan en un tiempo determinado.

Una buena gestión financiera es crucial para el éxito y la supervivencia de una empresa. La gestión financiera implica una planificación cuidadosa, un seguimiento y control rigurosos de los gastos, la gestión efectiva de la tesorería, la realización de análisis financieros precisos y la gestión adecuada de los riesgos financieros.

Además, el uso de tecnología y herramientas financieras como Tickelia puede ayudar a las empresas a mejorar su eficiencia y reducir errores. Al implementar una gestión financiera sólida y efectiva, las empresas pueden lograr un mayor control de sus finanzas y tomar decisiones financieras informadas que les permitan alcanzar sus objetivos y crecer de manera sostenible.

Si quieres saber más sobre Tickelia y cómo puede ayudar a tu empresa, ¡haz click aquí y solicita una demostración sin costo!