{"id":28030,"date":"2022-07-27T11:49:00","date_gmt":"2022-07-27T09:49:00","guid":{"rendered":"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/?p=28030"},"modified":"2023-07-20T10:22:34","modified_gmt":"2023-07-20T08:22:34","slug":"reconciliacao-bancaria","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/contabilidade-e-fiscalidade\/reconciliacao-bancaria\/","title":{"rendered":"O que \u00e9 a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria e como consegui-la?"},"content":{"rendered":"\n<p><strong>A reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 uma das principais ferramentas utilizadas no <a href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/contabilidade-e-fiscalidade\/funcoes-controlador-financeiro\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">controlo financeiro<\/a> da empresa e para verificar a exactid\u00e3o da informa\u00e7\u00e3o contabil\u00edstica. Neste artigo dizemos-lhe como faz\u00ea-lo e damos-lhe algumas dicas para tornar o processo mais f\u00e1cil.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<div id=\"ez-toc-container\" class=\"ez-toc-v2_0_80 ez-toc-wrap-left counter-hierarchy ez-toc-counter ez-toc-custom ez-toc-container-direction\">\n<div class=\"ez-toc-title-container\">\n<p class=\"ez-toc-title\" style=\"cursor:inherit\">Tabla de contenidos<\/p>\n<span class=\"ez-toc-title-toggle\"><\/span><\/div>\n<nav><ul class='ez-toc-list ez-toc-list-level-1 ' ><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-1\" href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/contabilidade-e-fiscalidade\/reconciliacao-bancaria\/#1-o-que-e-uma-reconciliacao-bancaria-na-contabilidade\" >1. O que \u00e9 uma reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria na contabilidade?<\/a><ul class='ez-toc-list-level-3' ><li class='ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-2\" href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/contabilidade-e-fiscalidade\/reconciliacao-bancaria\/#11-tipos-de-reconciliacao-bancaria\" >1.1 Tipos de reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-3\" href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/contabilidade-e-fiscalidade\/reconciliacao-bancaria\/#12-objectivos-da-reconciliacao-bancaria\" >1.2 Objectivos da reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/a><\/li><\/ul><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-4\" href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/contabilidade-e-fiscalidade\/reconciliacao-bancaria\/#2-a-conciliacao-bancaria-e-obrigatoria-para-as-empresas\" >2. A concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 obrigat\u00f3ria para as empresas?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-5\" href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/contabilidade-e-fiscalidade\/reconciliacao-bancaria\/#3-quando-e-que-a-reconciliacao-bancaria-tem-de-ser-efectuada\" >3. Quando \u00e9 que a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria tem de ser efectuada?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-6\" href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/contabilidade-e-fiscalidade\/reconciliacao-bancaria\/#4-quem-efectua-a-reconciliacao-bancaria\" >4. Quem efectua a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-7\" href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/contabilidade-e-fiscalidade\/reconciliacao-bancaria\/#5-vantagens-da-reconciliacao-bancaria\" >5. Vantagens da reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-8\" href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/contabilidade-e-fiscalidade\/reconciliacao-bancaria\/#6-como-fazer-uma-reconciliacao-bancaria-de-contabilidade-exemplo-pratico-passo-a-passo\" >6. Como fazer uma reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria de contabilidade: Exemplo Pr\u00e1tico Passo a Passo<\/a><ul class='ez-toc-list-level-3' ><li class='ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-9\" href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/contabilidade-e-fiscalidade\/reconciliacao-bancaria\/#61-passo-1-localizar-o-extracto-bancario-para-o-periodo-a-reconciliar\" >6.1 Passo 1: Localizar o extracto banc\u00e1rio para o per\u00edodo a reconciliar<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-10\" href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/contabilidade-e-fiscalidade\/reconciliacao-bancaria\/#62-passo-2-verificacao-das-contas-da-empresa\" >6.2 Passo 2: Verifica\u00e7\u00e3o das contas da empresa<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-11\" href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/contabilidade-e-fiscalidade\/reconciliacao-bancaria\/#63-passo-3-conclusao-do-documento-de-reconciliacao\" >6.3 Passo 3: Conclus\u00e3o do documento de reconcilia\u00e7\u00e3o<\/a><\/li><\/ul><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-12\" href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/contabilidade-e-fiscalidade\/reconciliacao-bancaria\/#7-grandes-desajustes-na-reconciliacao-bancaria\" >7. Grandes desajustes na reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-13\" href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/contabilidade-e-fiscalidade\/reconciliacao-bancaria\/#8-dicas-para-uma-correcta-reconciliacao-bancaria\" >8. Dicas para uma correcta reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-14\" href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/contabilidade-e-fiscalidade\/reconciliacao-bancaria\/#9-automatizar-os-processos-de-reconciliacao-contabilistica\" >9. Automatizar os processos de reconcilia\u00e7\u00e3o contabil\u00edstica.<\/a><ul class='ez-toc-list-level-3' ><li class='ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-15\" href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/contabilidade-e-fiscalidade\/reconciliacao-bancaria\/#91-abordagens-para-a-digitalizacao-dos-processos-contabilisticos\" >9.1 Abordagens para a digitaliza\u00e7\u00e3o dos processos contabil\u00edsticos<\/a><\/li><\/ul><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-16\" href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/contabilidade-e-fiscalidade\/reconciliacao-bancaria\/#10-solucoes-para-o-ajudar-na-sua-reconciliacao-bancaria\" >10. Solu\u00e7\u00f5es para o ajudar na sua reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/a><ul class='ez-toc-list-level-3' ><li class='ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-17\" href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/contabilidade-e-fiscalidade\/reconciliacao-bancaria\/#101-reconciliacao-bancaria-dos-cartoes-da-empresa\" >10.1 Reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria dos cart\u00f5es da empresa<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-18\" href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/contabilidade-e-fiscalidade\/reconciliacao-bancaria\/#102-beneficios-da-tickelia-para-compras-indirectas-e-subscricoes-de-empresas\" >10.2 Benef\u00edcios da Tickelia para compras indirectas e subscri\u00e7\u00f5es de empresas<\/a><\/li><\/ul><\/li><\/ul><\/nav><\/div>\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"1-o-que-e-uma-reconciliacao-bancaria-na-contabilidade\"><\/span><strong>1. O que \u00e9 uma reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria na contabilidade?<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p><strong>A reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria <\/strong>\u00e9 a <strong>compara\u00e7\u00e3o <\/strong>que \u00e9 efectuada entre os <strong>registos contabil\u00edsticos <\/strong>da conta corrente da empresa e os <strong>ajustamentos <\/strong>que o <strong>banco faz <\/strong>na mesma conta. Assim, o objectivo deste processo \u00e9 fazer corresponder os <strong>livros de contabilidade <\/strong>com os <strong>extractos <\/strong>enviados pelo banco.<\/p>\n\n\n\n<p>Uma vez recebidos os <strong>extractos banc\u00e1rios<\/strong>, a reconcilia\u00e7\u00e3o consiste basicamente em <strong>comparar os movimentos <\/strong>registados pela empresa e os <strong>fornecidos pelo banco<\/strong>. Idealmente, devem corresponder e, se tal n\u00e3o acontecer, a <strong>causa da diferen\u00e7a deve ser <\/strong>procurada, a fim de evitar problemas maiores a longo prazo.<\/p>\n\n\n\n<p>Se houver erros, estes s\u00e3o revistos e s\u00e3o feitas as altera\u00e7\u00f5es necess\u00e1rias para os corrigir. Isto assegura que <strong>a conta banc\u00e1ria reflecte a realidade econ\u00f3mica da empresa, <\/strong>com todas as vantagens que isso implica.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"11-tipos-de-reconciliacao-bancaria\"><\/span><strong>1.1 Tipos de reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong><strong><\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p>Quando soubermos o que \u00e9 a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, devemos ser claros quanto \u00e0 <strong>exist\u00eancia de dois tipos diferentes de reconcilia\u00e7\u00e3o:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria individual ou aritm\u00e9tica<\/strong>: consiste em comparar periodicamente os movimentos. Este \u00e9 o m\u00e9todo mais utilizado pelas empresas e, para o realizar, <strong>s\u00e3o revistas as poss\u00edveis diferen\u00e7as entre o saldo dos livros contabil\u00edsticos da empresa e o saldo banc\u00e1rio. Se <\/strong>houver algum <strong>descasamento <\/strong>contabil\u00edstico, <strong>este \u00e9 corrigido e <\/strong>o saldo do livro banc\u00e1rio <strong>\u00e9 actualizado.<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria ou contabil\u00edstica conjunta<\/strong>: consiste na elabora\u00e7\u00e3o de <strong>um documento com todas as informa\u00e7\u00f5es sobre as entradas que n\u00e3o correspondem<\/strong>. As <strong>pol\u00edticas de correc\u00e7\u00e3o <\/strong>s\u00e3o ent\u00e3o criadas e, dependendo de quem \u00e9 respons\u00e1vel pelos erros (o banco ou a empresa), cabe ao banco fazer as correc\u00e7\u00f5es necess\u00e1rias.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"12-objectivos-da-reconciliacao-bancaria\"><\/span><strong>1.2 Objectivos da reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong><strong><\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p>H\u00e1 dois objectivos principais de reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Para efectuar correctamente o encerramento trimestral: <\/strong>cada uma das reconcilia\u00e7\u00f5es que s\u00e3o efectuadas juntamente com as suas categorias contabil\u00edsticas deve ser submetida \u00e0 Ag\u00eancia Fiscal para <strong>justificar todos os movimentos banc\u00e1rios. <\/strong>Estas informa\u00e7\u00f5es devem ser apresentadas <strong>trimestralmente <\/strong>e todas as opera\u00e7\u00f5es realizadas durante o \u00faltimo trimestre devem ser indicadas juntamente com <strong>um documento de apoio para cada movimento <\/strong>da conta banc\u00e1ria.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Monitorizar a gest\u00e3o empresarial: <\/strong>\u00e9 comum que a reconcilia\u00e7\u00e3o n\u00e3o encaixe perfeitamente, por isso \u00e9 importante que as empresas saibam sempre o que se passa, a fim de poderem <strong>detectar onde se encontra o erro ou a incompatibilidade e corrigi-lo o mais <\/strong>rapidamente poss\u00edvel. Desta forma, a empresa tamb\u00e9m ter\u00e1 sempre uma vis\u00e3o geral da sua situa\u00e7\u00e3o actual.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"2-a-conciliacao-bancaria-e-obrigatoria-para-as-empresas\"><\/span><strong>2. A concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 obrigat\u00f3ria para as empresas?<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p><strong>A reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria em si n\u00e3o \u00e9 um processo obrigat\u00f3rio, mas \u00e9 altamente recomend\u00e1vel que as empresas a realizem<\/strong>, independentemente da sua dimens\u00e3o ou do sector em que operam, pois permite-lhes justificar todos os movimentos que ocorrem nas contas banc\u00e1rias da organiza\u00e7\u00e3o, manter as <strong>suas contas actualizadas<\/strong>, ter informa\u00e7\u00e3o relevante dispon\u00edvel para a tomada de <a href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/digitalizacao\/analise-dados\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">decis\u00f5es estrat\u00e9gicas<\/a> e assegurar uma <strong>gest\u00e3o <\/strong>mais adequada <strong>dos recursos <\/strong>econ\u00f3micos.<\/p>\n\n\n\n<p>Em suma, permite-nos ter <strong>uma imagem real da situa\u00e7\u00e3o em que a empresa se encontra.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"3-quando-e-que-a-reconciliacao-bancaria-tem-de-ser-efectuada\"><\/span><strong>3. Quando \u00e9 que a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria tem de ser efectuada?<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p>Embora n\u00e3o seja uma pr\u00e1tica obrigat\u00f3ria, \u00e9 verdade, como mencion\u00e1mos anteriormente, que as empresas e os trabalhadores independentes devem apresentar trimestralmente os seus impostos e <strong>as autoridades fiscais exigem provas de todas as transac\u00e7\u00f5es efectuadas <\/strong>durante este per\u00edodo.<\/p>\n\n\n\n<p>Por conseguinte, \u00e9 aconselh\u00e1vel efectuar a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria pelo <strong>menos quatro vezes por ano, a fim <\/strong>de poder justificar os movimentos banc\u00e1rios \u00e0 <strong>Ag\u00eancia Fiscal <\/strong>numa base trimestral. Para al\u00e9m da periodicidade dos encerramentos contabil\u00edsticos, <strong>n\u00e3o h\u00e1 outra lei ou regulamento <\/strong>que obrigue as empresas e os trabalhadores por conta pr\u00f3pria a efectuar a reconcilia\u00e7\u00e3o de tempos a tempos. A <strong>escolha de quando o fazer pode depender de v\u00e1rios aspectos<\/strong>:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Do <strong>ciclo econ\u00f3mico<\/strong>.<\/li>\n\n\n\n<li>O <strong>tempo dispon\u00edvel <\/strong>para efectuar a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria.<\/li>\n\n\n\n<li>O <strong>tipo de gest\u00e3o de <\/strong>contas que queremos levar a cabo.<\/li>\n\n\n\n<li>Quer a contabilidade seja mantida pela pr\u00f3pria empresa ou <strong>subcontratada <\/strong>a um contabilista.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Mesmo assim, <strong>manter a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria actualizada \u00e9 a melhor op\u00e7\u00e3o <\/strong>para evitar surpresas de \u00faltima hora e \u00e9 muito <strong>favor\u00e1vel a poss\u00edveis inspec\u00e7\u00f5es e auditorias.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:15px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"1399\" height=\"656\" src=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/conciliacion-bancaria-ventajas-1399x656.jpg\" alt=\"La conciliaci\u00f3n bancaria aporta muchas ventajas y beneficios a las empresas\" class=\"wp-image-16426\" title=\"\" srcset=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/conciliacion-bancaria-ventajas-1399x656.jpg 1399w, https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/conciliacion-bancaria-ventajas-300x141.jpg 300w, https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/conciliacion-bancaria-ventajas-150x70.jpg 150w, https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/conciliacion-bancaria-ventajas-768x360.jpg 768w, https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/conciliacion-bancaria-ventajas-1536x720.jpg 1536w, https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/conciliacion-bancaria-ventajas-1080x506.jpg 1080w, https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/conciliacion-bancaria-ventajas.jpg 1920w\" sizes=\"(max-width: 1399px) 100vw, 1399px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<div style=\"height:10px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"4-quem-efectua-a-reconciliacao-bancaria\"><\/span><strong>4. Quem efectua a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria?<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p>\u00c9 prefer\u00edvel que a pessoa ou equipa respons\u00e1vel pela realiza\u00e7\u00e3o da reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria corresponda aos profissionais que realizam as outras tarefas relacionadas com a contabilidade da empresa. No caso de <strong>ter um departamento de contabilidade interno, este ser\u00e1 o adequado, <\/strong>pois n\u00e3o haver\u00e1 outro departamento que tenha um melhor conhecimento da situa\u00e7\u00e3o contabil\u00edstica da empresa. Portanto, ao centralizar as actividades financeiras da empresa no mesmo departamento, ser\u00e1 muito mais f\u00e1cil <strong>detectar poss\u00edveis falhas <\/strong>e\/ou problemas.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>No caso de externalizar o departamento de contabilidade para <\/strong>consultorias, como \u00e9 o caso em muitas pequenas e m\u00e9dias empresas, <strong>deve ser-lhes pedido que realizem esta tarefa <\/strong>e, uma vez que tenham os resultados, envi\u00e1-los para a empresa para verificar os dados.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"5-vantagens-da-reconciliacao-bancaria\"><\/span><strong>5. Vantagens da reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong><strong><\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p>Como vimos at\u00e9 agora, a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria ajuda a obter uma <strong>imagem mais clara e actualizada da <\/strong>situa\u00e7\u00e3o da empresa. Mas tamb\u00e9m traz outras vantagens igualmente importantes. Abaixo, veremos os principais:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Melhor controlo dos recursos financeiros: <\/strong>verificar os <strong>extractos banc\u00e1rios <\/strong>semanal ou mensalmente ajuda-nos a tirar uma <strong>radiografia da situa\u00e7\u00e3o financeira da <\/strong>empresa.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Decis\u00e3o estrat\u00e9gica: <\/strong>gra\u00e7as ao facto de as informa\u00e7\u00f5es consultadas serem reais, de alta qualidade e actualizadas.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Actualiza\u00e7\u00e3o dos lan\u00e7amentos contabil\u00edsticos: <\/strong>a din\u00e2mica do trabalho \u00e9 mais controlada gra\u00e7as \u00e0 contabilidade actualizada.<\/li>\n\n\n\n<li>No caso de uma <strong>auditoria fiscal<\/strong>, atrav\u00e9s da revis\u00e3o peri\u00f3dica dos ajustamentos contabil\u00edsticos, as empresas ter\u00e3o a <strong>seguran\u00e7a e a tranquilidade <\/strong>de que a sua contabilidade ser\u00e1 correcta.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Controlo de pagamentos<\/strong>: tais como sal\u00e1rios, facturas, etc. Gra\u00e7as \u00e0 concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, as empresas podem rever quais os pagamentos efectuados e <a href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/gestao-de-faturas-de-fornecedores\/fornecedor\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">manter um controlo mais exaustivo dos mesmos<\/a>.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Controlo das cobran\u00e7as<\/strong>: como no ponto anterior, a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria tamb\u00e9m ajuda a manter as <a href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/blog\/gestion-facturas-proveedores\/pago-proveedores\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">facturas pendentes<\/a> em mente, a fim de poder reclam\u00e1-las aos clientes.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"6-como-fazer-uma-reconciliacao-bancaria-de-contabilidade-exemplo-pratico-passo-a-passo\"><\/span><strong>6. Como fazer uma reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria de contabilidade: Exemplo Pr\u00e1tico Passo a Passo<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p>Ao contr\u00e1rio do que possa parecer, realizar uma reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria <strong>\u00e9 uma tarefa simples, embora demorada e mon\u00f3tona se feita manualmente.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Podemos resumir a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria em <strong>3 passos chave<\/strong>. Estes s\u00e3o:<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"61-passo-1-localizar-o-extracto-bancario-para-o-periodo-a-reconciliar\"><\/span><strong>6.1 Passo 1: Localizar o extracto banc\u00e1rio para o per\u00edodo a reconciliar<\/strong><strong><\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p>Todo o processo de reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria ser\u00e1 levado a cabo com base nos extractos banc\u00e1rios a serem analisados.<\/p>\n\n\n\n<p>A\u00ed encontrar\u00e1 a <strong>hist\u00f3ria das transac\u00e7\u00f5es <\/strong>banc\u00e1rias da empresa<strong>, mas a informa\u00e7\u00e3o pode n\u00e3o estar completa<\/strong>. Neste caso, deve estar ciente de todas as transac\u00e7\u00f5es que efectuou mas que ainda n\u00e3o foram mostradas. Discutiremos a seguir os principais desencontros na reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria para os ter em conta<strong>.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"62-passo-2-verificacao-das-contas-da-empresa\"><\/span><strong>6.2 Passo 2: Verifica\u00e7\u00e3o das contas da empresa<\/strong><strong><\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p>O segundo passo consiste em <strong>verificar se as contas da empresa est\u00e3o efectivamente actualizadas<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>\u00c9 importante ter em mente que <strong>a maioria das empresas utiliza v\u00e1rias contas banc\u00e1rias<\/strong>, pelo que neste caso a <strong>informa\u00e7\u00e3o para cada uma delas <\/strong>deve ser <strong>reconciliada.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>A t\u00edtulo de <strong>exemplo, digamos que <\/strong>vamos analisar a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria de uma empresa que a efectua mensalmente. Para o fazermos, precisaremos:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Extractos <\/strong>banc\u00e1rios para o m\u00eas.<\/li>\n\n\n\n<li>Todas as <strong>facturas <\/strong>emitidas e recebidas.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Cheques <\/strong>emitidos e levantados.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Bilhetes<\/strong>.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Dep\u00f3sitos <\/strong>recebidos.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Levantamentos de dinheiro<\/strong>.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>Precisaremos tamb\u00e9m da reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria do m\u00eas anterior <\/strong>para verificar o saldo final e rever se existem quaisquer <strong>desajustes pendentes<\/strong>, identificando se s\u00e3o actuais ou de meses anteriores.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"63-passo-3-conclusao-do-documento-de-reconciliacao\"><\/span><strong>6.3 Passo 3: Conclus\u00e3o do documento de reconcilia\u00e7\u00e3o<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p>Assim que tivermos toda esta informa\u00e7\u00e3o, s\u00f3 precisamos de <strong>preencher o documento de reconcilia\u00e7\u00e3o<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>O documento de reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria permitir-nos-\u00e1 manter um controlo e registo exaustivo de todas as reconcilia\u00e7\u00f5es efectuadas, bem como dos resultados de cada uma delas.<\/p>\n\n\n\n<p>Um ponto importante neste momento \u00e9 que, caso <strong>os dados n\u00e3o coincidam, deve ser feito um lan\u00e7amento contabil\u00edstico para ter em conta esta diferen\u00e7a em revis\u00f5es futuras<\/strong>, pois pode ser o resultado de um erro interno ou de um erro do banco, ou simplesmente um crit\u00e9rio de acumula\u00e7\u00e3o diferente.<\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:10px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><a href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/digitalizacao-gestao-despesas\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><img decoding=\"async\" width=\"1360\" height=\"400\" src=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/11\/Digitalizar-processo-gestao-despeass-empresariais-guia-Tickelia.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-28168\" title=\"\" srcset=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/11\/Digitalizar-processo-gestao-despeass-empresariais-guia-Tickelia.png 1360w, https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/11\/Digitalizar-processo-gestao-despeass-empresariais-guia-Tickelia-300x88.png 300w, https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/11\/Digitalizar-processo-gestao-despeass-empresariais-guia-Tickelia-150x44.png 150w, https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/11\/Digitalizar-processo-gestao-despeass-empresariais-guia-Tickelia-768x226.png 768w, https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/11\/Digitalizar-processo-gestao-despeass-empresariais-guia-Tickelia-1080x318.png 1080w\" sizes=\"(max-width: 1360px) 100vw, 1360px\" \/><\/a><\/figure>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/digitalizar-gestion-gastos\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><\/a><\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:10px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"7-grandes-desajustes-na-reconciliacao-bancaria\"><\/span><strong>7. Grandes desajustes na reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong><strong><\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p><strong>H\u00e1 dois tipos de inconsist\u00eancias que <\/strong>podem ser encontradas quando se efectua a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Inconsist\u00eancias temporais<\/strong>: estas ocorrem quando h\u00e1 uma <strong>falta de correspond\u00eancia de datas <\/strong>e a data indicada nas contas n\u00e3o corresponde \u00e0 data no extracto banc\u00e1rio.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Inconsist\u00eancias permanentes<\/strong>: s\u00e3o <strong>erros que ocorrem no momento do lan\u00e7amento das entradas<\/strong>, ou erros internos directos que podem ser cometidos tanto por empresas como por bancos internamente.<a href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/blog\/contabilidad-y-fiscalidad\/cuales-son-las-funciones-de-un-controller-financiero\/\"><\/a><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Para dar alguns exemplos, as <strong>raz\u00f5es mais comuns para <\/strong>estas inconsist\u00eancias s\u00e3o as seguintes:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Cheques <\/strong>emitidos pela empresa <strong>que ainda n\u00e3o tenham sido descontados<\/strong>.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Dota\u00e7\u00f5es <\/strong>registadas nos livros de contabilidade e <strong>ainda n\u00e3o creditadas na <\/strong>conta da empresa <strong>pelo banco.<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>O d\u00e9bito assinala <\/strong>que o banco debita a conta banc\u00e1ria da empresa e <strong>que a empresa n\u00e3o registou<\/strong>.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Notas de cr\u00e9dito <\/strong>que s\u00e3o creditadas na conta da empresa pelo banco, mas <strong>n\u00e3o s\u00e3o registadas pela empresa<\/strong>.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Erros cometidos pelo banco <\/strong>ao <strong>liquidar <\/strong>certos artigos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"8-dicas-para-uma-correcta-reconciliacao-bancaria\"><\/span><strong>8. Dicas para uma correcta reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong><strong><\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p>Como j\u00e1 vimos, durante a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria podemos encontrar alguns contratempos. Por conseguinte, \u00e9 importante saber <strong>como faz\u00ea-lo o mais eficientemente poss\u00edvel.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Aqui est\u00e3o as <strong>principais dicas <\/strong>para evitar desperdi\u00e7ar demasiado tempo com todo o processo:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Em primeiro lugar, <strong>preparar toda a informa\u00e7\u00e3o e documenta\u00e7\u00e3o necess\u00e1ria<\/strong>. Se faltarem quaisquer recibos de despesas, estes devem ser solicitados antes de come\u00e7ar. Quanto mais informa\u00e7\u00e3o tivermos, melhor ser\u00e1 o <strong>panorama das despesas <\/strong>durante o \u00faltimo per\u00edodo.<\/li>\n\n\n\n<li>Em rela\u00e7\u00e3o ao ponto anterior, \u00e9 tamb\u00e9m importante <strong>verificar se toda a informa\u00e7\u00e3o e documenta\u00e7\u00e3o que possui est\u00e1 actualizada.<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Reconciliar em parcelas para reduzir os erros<\/strong>. Idealmente, iniciar a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<strong>, revendo o saldo final do m\u00eas anterior<\/strong>. Isto torna muito mais f\u00e1cil e mais r\u00e1pido detectar quando um erro \u00e9 cometido.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Prestar toda a aten\u00e7\u00e3o durante todo o processo de <\/strong>modo a n\u00e3o duplicar entradas, deixar para tr\u00e1s a publica\u00e7\u00e3o de uma transac\u00e7\u00e3o ou cometer um erro ao introduzir uma v\u00edrgula ou d\u00edgitos.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Quando h\u00e1 um erro para o qual n\u00e3o \u00e9 poss\u00edvel encontrar justifica\u00e7\u00e3o<\/strong>, em vez de passar horas a tentar encontr\u00e1-lo, a melhor op\u00e7\u00e3o \u00e9 <strong>verificar com o banco, pois <\/strong>os bancos tamb\u00e9m cometem erros e podem ter cobrado ou pago o montante errado.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>N\u00e3o utilizar em demasia itens de reconcilia\u00e7\u00e3o<\/strong>, uma vez que os desajustes n\u00e3o desaparecem e, se se acumularem, a realiza\u00e7\u00e3o da reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria ser\u00e1 in\u00fatil, uma vez que n\u00e3o reflectir\u00e1 a situa\u00e7\u00e3o financeira real da empresa.<\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>Solu\u00e7\u00f5es de gest\u00e3o de despesas<\/strong><\/a><strong> que digitalizam e automatizam o processo <\/strong>e facilitam a subsequente reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"9-automatizar-os-processos-de-reconciliacao-contabilistica\"><\/span><strong>9. Automatizar os processos de reconcilia\u00e7\u00e3o contabil\u00edstica.<\/strong><strong><\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p>Existem <strong>dois sistemas <\/strong>para efectuar a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria <strong>manual<\/strong>.<\/li>\n\n\n\n<li>Reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria <strong>autom\u00e1tica<\/strong>.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Com <strong>reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria manual<\/strong>, o departamento utiliza<a href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/gestao-de-despesas\/gestao-despesas-excel\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"> documentos internos ou modelos Excel<\/a> juntamente com os registos dos movimentos banc\u00e1rios, facturas, recibos, etc.<\/p>\n\n\n\n<p>Este sistema \u00e9 baseado num <strong>processo repetitivo, moroso e enfadonho<\/strong>. Al\u00e9m disso, se acrescentarmos o facto de que, dependendo do tipo de empresa, o n\u00edvel de documenta\u00e7\u00e3o a ser revista pode ser muito elevado, \u00e9 <strong>muito f\u00e1cil cometer erros.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Dada a importante informa\u00e7\u00e3o fornecida pela reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, \u00e9 imperativo que esta seja feita correctamente.<\/p>\n\n\n\n<p>Depois de comparar os <strong>custos e riscos da reconcilia\u00e7\u00e3o manual <\/strong>com o investimento necess\u00e1rio para digitalizar o processo, muitas <strong>empresas acabam por optar pela reconcilia\u00e7\u00e3o autom\u00e1tica. <\/strong>As principais raz\u00f5es s\u00e3o:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Economia de tempo para o pessoal administrativo<\/strong>: a digitaliza\u00e7\u00e3o dos processos contabil\u00edsticos permite aos funcion\u00e1rios dedicar o seu tempo de trabalho a outras <strong>tarefas que trazem mais valor para a empresa.<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>A minimiza\u00e7\u00e3o de erros <\/strong>\u00f3bvios que ocorre quando n\u00e3o \u00e9 necess\u00e1ria a introdu\u00e7\u00e3o manual de dados.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Actualiza\u00e7\u00e3o dos dados em tempo real<\/strong>: o acesso aos dados recolhidos pela empresa em tempo real <strong>permite \u00e0 empresa melhorar a sua tomada de decis\u00f5es, evitar riscos financeiros e detectar fraudes internas.<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>A seguran\u00e7a da informa\u00e7\u00e3o<\/strong>: ter dados contabil\u00edsticos carregados para a nuvem permite <strong>c\u00f3pias de seguran\u00e7a autom\u00e1ticas <\/strong>e <strong>evita que os documentos se deteriorem.<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"91-abordagens-para-a-digitalizacao-dos-processos-contabilisticos\"><\/span><strong>9.1 Abordagens para a digitaliza\u00e7\u00e3o dos processos contabil\u00edsticos<\/strong><strong><\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p>Existem ferramentas de <strong>gest\u00e3o e controlo <\/strong>que <strong>automatizam os processos contabil\u00edsticos para tornar o departamento financeiro mais eficiente.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>No entanto, nem tudo \u00e9 preto e branco. Existem diferentes abordagens \u00e0 <strong>digitaliza\u00e7\u00e3o do departamento <\/strong>e diferentes <strong>n\u00edveis de automatiza\u00e7\u00e3o<\/strong>. Antes de dar o passo de implementar ferramentas tecnol\u00f3gicas para a gest\u00e3o contabil\u00edstica, as empresas precisam de <strong>compreender e analisar as op\u00e7\u00f5es dispon\u00edveis.<\/strong> Os mais importantes s\u00e3o estes:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Solu\u00e7\u00f5es RPA<\/strong>: A implementa\u00e7\u00e3o da <strong>Robotic Process Automation <\/strong>no departamento financeiro da empresa permite o desenvolvimento de <strong>plataformas virtuais de contabilidade <\/strong>sem a necessidade de alterar os sistemas existentes da empresa.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>An\u00e1lise avan\u00e7ada<\/strong>: embora n\u00e3o seja uma digitaliza\u00e7\u00e3o dos processos administrativos, esta \u00e9 outra op\u00e7\u00e3o que pode <strong>melhorar a contabilidade da empresa<\/strong>, especialmente a longo prazo, dada a sua capacidade de <strong>prever padr\u00f5es que podem ocorrer no futuro. <\/strong>Neste caso, os departamentos de contabilidade ter\u00e3o a informa\u00e7\u00e3o necess\u00e1ria para tomar medidas e aplic\u00e1-las <strong>antecipadamente para prevenir <\/strong>cen\u00e1rios indesej\u00e1veis.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Solu\u00e7\u00f5es abrangentes e personaliz\u00e1veis para a digitaliza\u00e7\u00e3o de todo o ciclo contabil\u00edstico: optar por <\/strong>uma ferramenta que <strong>automatize todos os processos administrativos <\/strong>n\u00e3o s\u00f3 poupar\u00e1 tempo ao departamento, mas tamb\u00e9m <strong>minimizar\u00e1 a margem de erro nas opera\u00e7\u00f5es.<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<div style=\"height:15px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1399\" height=\"656\" src=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/conciliacion-bancaria-consejos-1399x656.jpg\" alt=\"Hay una serie de consejos que si se cumplen, se logra una conciliaci\u00f3n bancaria correcta y eficaz\" class=\"wp-image-16427\" title=\"\" srcset=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/conciliacion-bancaria-consejos-1399x656.jpg 1399w, https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/conciliacion-bancaria-consejos-300x141.jpg 300w, https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/conciliacion-bancaria-consejos-150x70.jpg 150w, https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/conciliacion-bancaria-consejos-768x360.jpg 768w, https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/conciliacion-bancaria-consejos-1536x720.jpg 1536w, https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/conciliacion-bancaria-consejos-1080x506.jpg 1080w, https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/conciliacion-bancaria-consejos.jpg 1920w\" sizes=\"(max-width: 1399px) 100vw, 1399px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<div style=\"height:10px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"10-solucoes-para-o-ajudar-na-sua-reconciliacao-bancaria\"><\/span><strong>10. Solu\u00e7\u00f5es para o ajudar na sua reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong><strong><\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p>Uma das ferramentas que ajuda na gest\u00e3o contabil\u00edstica e financeira da empresa \u00e9 a <strong>Tickelia<\/strong>, uma <strong>solu\u00e7\u00e3o tecnol\u00f3gica global <\/strong>que integra a <a href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/despesas-de-viagens\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">gest\u00e3o das despesas<\/a> e <a href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/compras-e-subscricoes\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">compras indirectas<\/a> da empresa.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>O Tickelia <\/strong>\u00e9 uma solu\u00e7\u00e3o sem papel<em> <\/em>que \u00e9 aprovada pela Ag\u00eancia Fiscal de v\u00e1rios pa\u00edses para que as despesas declaradas tenham a mesma validade legal que o original em papel. Al\u00e9m disso, disp\u00f5e de <a href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/digitalizacao-de-despesas\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">tecnologia OCR+ICR<\/a> que lhe permite <strong>captar at\u00e9 18 campos <\/strong>da factura ou recibo com <strong>a maior fiabilidade do mercado, <\/strong>independentemente da l\u00edngua e do pa\u00eds.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Uma das principais funcionalidades do Tickelia \u00e9 a gest\u00e3o abrangente das notas de despesa. Esta ferramenta organiza todo o fluxo de despesas, incluindo pagamento, <\/strong><a href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/digitalizacao-de-despesas\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">relat\u00f3rios<\/a><strong>, <\/strong><a href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/controlo-e-aprovacao-de-despesas\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">aprova\u00e7\u00e3o<\/a><strong> e <\/strong><a href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/automatize-os-processos-financeiros\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria autom\u00e1tica.<\/a><\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"101-reconciliacao-bancaria-dos-cartoes-da-empresa\"><\/span><strong>10.1 Reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria dos cart\u00f5es da empresa<\/strong><strong><\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p>Como vimos ao longo deste artigo, as empresas utilizam diferentes sistemas de pagamento, que t\u00eam de ser reconciliados no momento da <strong>reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria <\/strong>correspondente.<\/p>\n\n\n\n<p>Os cart\u00f5es de empresa, tal como qualquer outro tipo de m\u00e9todo de pagamento, geram um recibo, que deve ser recolhido para reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria. J\u00e1 vimos as <strong>desvantagens de realizar este processo manualmente<\/strong>, mas o que podemos fazer para tornar o processo de reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria mais f\u00e1cil e mais eficiente?<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Solu\u00e7\u00f5es como a Tickelia <\/strong>s\u00e3o a melhor op\u00e7\u00e3o para a <strong>reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria autom\u00e1tica<\/strong>, incluindo <strong>cart\u00f5es de empresa.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>A Tickelia <\/strong>tamb\u00e9m oferece <a href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/cartoes\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>cart\u00f5es Visa Tickelia<\/strong><\/a><strong>. Com estes cart\u00f5es<\/strong>, <strong>sempre que um funcion\u00e1rio m\u00f3vel paga uma despesa, a empresa recebe um recibo indicando o montante <\/strong>autom\u00e1tica e instantaneamente. S\u00f3 tem de indicar a categoria de despesas a que est\u00e1 associado ao fazer o relat\u00f3rio (por exemplo, restaura\u00e7\u00e3o) e <strong>o movimento \u00e9 automaticamente ligado e o pagamento \u00e9 conciliado.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Esta \u00e9 uma <strong>grande vantagem para o departamento financeiro em <\/strong>compara\u00e7\u00e3o com os cart\u00f5es corporativos convencionais, <strong>uma vez que n\u00e3o t\u00eam de esperar at\u00e9 ao final do m\u00eas para receber o extracto banc\u00e1rio.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>A reconcilia\u00e7\u00e3o autom\u00e1tica dos cart\u00f5es de empresa proporciona in\u00fameros benef\u00edcios ao departamento financeiro, por exemplo:&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Evitar a acumula\u00e7\u00e3o de extractos <\/strong>banc\u00e1rios e facturas a serem comparados ao longo do tempo. Corrigir erros recentes, por exemplo, do banco, \u00e9 muito mais f\u00e1cil do que faz\u00ea-lo ap\u00f3s v\u00e1rios meses passados.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Permite-lhe identificar os <\/strong>empregados e o tipo de despesas efectuadas. Desta forma, \u00e9 poss\u00edvel combater poss\u00edveis <strong>fraudes internas<\/strong>, bem como gerir quaisquer erros que os empregados possam cometer.<\/li>\n\n\n\n<li>Garante que, em <strong>futuras inspec\u00e7\u00f5es, <\/strong>todas as obriga\u00e7\u00f5es fiscais estar\u00e3o actualizadas e sem quaisquer erros.<\/li>\n\n\n\n<li>Permite um <strong>registo de reconcilia\u00e7\u00f5es<\/strong>, um factor importante para manter o controlo e detectar discrep\u00e2ncias significativas entre diferentes per\u00edodos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"102-beneficios-da-tickelia-para-compras-indirectas-e-subscricoes-de-empresas\"><\/span><strong>10.2 Benef\u00edcios da Tickelia para compras indirectas e subscri\u00e7\u00f5es de empresas<\/strong><strong><\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p>Quando se trata de gerir compras indirectas e subscri\u00e7\u00f5es de empresas, <strong>a Tickelia digitaliza todo o ciclo <\/strong>desde o pedido de compra at\u00e9 ao lan\u00e7amento autom\u00e1tico da despesa, incluindo a aprova\u00e7\u00e3o, o <strong>pagamento atrav\u00e9s de cart\u00f5es virtuais de utiliza\u00e7\u00e3o \u00fanica <\/strong>e a extrac\u00e7\u00e3o de dados de factura\u00e7\u00e3o utilizando <strong>tecnologia OCR+ICR<\/strong>, de modo a que o pessoal administrativo n\u00e3o tenha de realizar <strong>quaisquer processos manuais.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>A gest\u00e3o das facturas dos fornecedores \u00e9 feita com um <a href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/blog\/gestao-de-despesas\/modelo-ponta-ponta\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">processo de ponta a ponta<\/a> que <strong>descentraliza o processo de pagamento sem que o gestor corra o risco de perder o controlo <\/strong>or\u00e7amental.<\/p>\n\n\n\n<p>Da mesma forma, o <a href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/compras-e-subscricoes\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">painel de subscri\u00e7\u00e3o<\/a> permite aos pr\u00f3prios utilizadores gerir a <strong>renova\u00e7\u00e3o ou cancelamento de pagamentos recorrentes <\/strong>para actualizar software ou ferramentas em linha para uso individual, sujeito \u00e0 <strong>aprova\u00e7\u00e3o <\/strong>do seu gestor.<\/p>\n\n\n\n<p>Esta solu\u00e7\u00e3o permite ao departamento financeiro <strong>poupar at\u00e9 75% de tempo em tarefas administrativas manuais, recorrentes e repetitivas, incluindo a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:10px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><a href=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/pt\/contacte-nos\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1360\" height=\"400\" src=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/11\/Demonstracao-Tickelia.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-28167\" title=\"\" srcset=\"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/11\/Demonstracao-Tickelia.png 1360w, https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/11\/Demonstracao-Tickelia-300x88.png 300w, https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/11\/Demonstracao-Tickelia-150x44.png 150w, https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/11\/Demonstracao-Tickelia-768x226.png 768w, https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-content\/uploads\/2022\/11\/Demonstracao-Tickelia-1080x318.png 1080w\" sizes=\"(max-width: 1360px) 100vw, 1360px\" \/><\/a><\/figure>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>A reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 uma das principais ferramentas utilizadas no controlo financeiro da empresa e para verificar a exactid\u00e3o da informa\u00e7\u00e3o contabil\u00edstica. Neste artigo dizemos-lhe como faz\u00ea-lo e damos-lhe algumas dicas para tornar o processo mais f\u00e1cil. 1. O que \u00e9 uma reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria na contabilidade? A reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 a compara\u00e7\u00e3o que \u00e9 efectuada [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":6,"featured_media":16425,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"site-sidebar-layout":"default","site-content-layout":"","ast-site-content-layout":"default","site-content-style":"default","site-sidebar-style":"default","ast-global-header-display":"","ast-banner-title-visibility":"","ast-main-header-display":"","ast-hfb-above-header-display":"","ast-hfb-below-header-display":"","ast-hfb-mobile-header-display":"","site-post-title":"","ast-breadcrumbs-content":"","ast-featured-img":"","footer-sml-layout":"","ast-disable-related-posts":"","theme-transparent-header-meta":"","adv-header-id-meta":"","stick-header-meta":"","header-above-stick-meta":"","header-main-stick-meta":"","header-below-stick-meta":"","astra-migrate-meta-layouts":"default","ast-page-background-enabled":"default","ast-page-background-meta":{"desktop":{"background-color":"var(--ast-global-color-4)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"tablet":{"background-color":"","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"mobile":{"background-color":"","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""}},"ast-content-background-meta":{"desktop":{"background-color":"var(--ast-global-color-5)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"tablet":{"background-color":"var(--ast-global-color-5)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"mobile":{"background-color":"var(--ast-global-color-5)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""}},"footnotes":""},"categories":[4266],"tags":[4571,4318,4320],"class_list":["post-28030","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-contabilidade-e-fiscalidade","tag-artigos-mais-lidos","tag-autoridade-tributaria-e-aduaneira","tag-gestao-das-despesas"],"acf":[],"lang":"pt","translations":{"pt":28030},"pll_sync_post":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/28030","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-json\/wp\/v2\/users\/6"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=28030"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/28030\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-json\/wp\/v2\/media\/16425"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=28030"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=28030"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/tickelia.com\/demo_2023\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=28030"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}